Düzenli Alım mı, Trading mi? Dürüst Bir Karşılaştırma

Düzenli alım, fiyat ne olursa olsun aynı varlıktan sabit bir tutarı sabit bir tarihte almak demektir. Trading ise ne zaman içeride, ne zaman dışarıda olacağınıza karar vermek demektir. Dürüst karşılaştırma hangisinin daha akıllıca olduğuyla değil, her birinin size neye mal olduğuyla ilgilidir. Bir takvim yılda iki saat ve tek bir zor duygusal beceri ister: grafik berbat görünürken almaya devam etmek. Trading yüzlerce saat, ölçülebilir bir üstünlük ve kaybederken bile kendi kurallarına uyma disiplini ister. Çoğu insan için takvim kazanır ve bireysel yatırımcı verileri bunun nedeni konusunda alışılmadık biçimde açıktır.

Her biri gerçekte ne ister?

Zaman. Aylık otomatik alım on dakikada kurulur ve yılda belki bir saatlik gözden geçirme ister. Düzgün yapılan aktif trading ise yarı zamanlı bir iştir: ekran süresi, yazılı bir plan, günlük, değerlendirmeler. Ciddi denemeler ilk yıl haftada 10 ila 20 saate mal olur ve bunun neredeyse tamamı ödemesizdir.

Beceri. Düzenli alım hiç beceri istemez; bütün mesele de budur. Trading; komisyonu, spread'i ve kaymayı aşan bir üstünlük ister ve üstünlük bir his değildir, sayılabilir sonuçları olan bir kural setidir.

Mizaç. Burada ikisi zorluk değiştirir. Takvim, belki on yılda bir acımasızca zorlaşan tek bir şey ister: herkes bitti derken %50'lik bir düşüş boyunca almaya devam etmek. Trading her hafta zor bir şey ister: yedi kayıptan sonra sekizinci işlemi, aynı büyüklükte, plan öyle dediği için almak. İnsanların çoğu ikinci sınavda çok daha sık çuvallar.

Kanıtlar ne diyor?

Akademik kayıt tutarlı ve iltifat etmiyor. Tayvan'ın 1992-2006 arasındaki bütün gün içi işlemci nüfusunu inceleyen bir çalışma, maliyetlerden sonra güvenilir biçimde pozitif getiri elde edenlerin oranını %1'in epeyce altında buldu. Vadeli işlemlerde 300 günden uzun süre direnen Brezilyalı gün içi işlemcilerin yaklaşık %97'si para kaybetti, yaklaşık %1'i asgari ücretten fazlasını kazandı. Avrupalı aracı kurumlar kaldıraçlı üründe para kaybeden bireysel hesap oranını yayımlamak zorundadır: bu oran genelde %70 ile %80 arasındadır.

Profesyoneller de kurtulamıyor. Uzun vadede aktif yönetilen fonların büyük çoğunluğu ölçüldükleri endeksin gerisinde kalır; davranış çalışmaları da fonların kazandırdığı ile fon sahiplerinin gerçekte eline geçen arasında yılda yaklaşık bir puanlık bir fark bulur ve bu fark tamamen yanlış anlarda alıp satmaktan doğar.

Bunların hiçbiri düzenli alımı güvenli kılmaz; bir varlık yıllarca düşebilir. Daha dar ve daha yararlı bir şeyi kanıtlar: faaliyet pahalıdır ve bireysel hesaplardaki hasarın çoğu kendi elimizle açılır.

Trading ne zaman zahmete değer?

Trading yerini dört şey aynı anda doğruysa hak eder. Bir üstünlüğü varsaymak yerine ölçmüşsünüzdür. Saatleriniz vardır ve o saatleri harcamaktan gerçekten keyif alırsınız. Uzun vadeli paranız zaten sıkıcı bir yapıyla hallolmuştur, yani trading hesabı kaybettiğinde planlarınız değişmez. Ve saat ücreti konusunda dürüstsünüzdür: 5.000 dolarlık bir hesapta mükemmel bir yıl olan %30 demek 1.500 dolar demektir; bu 500 saate mal olduysa saati 3 dolardır. Önemli olan kıyas noktası sıfır değildir: aynı paranın her ay alınıp rahat bırakıldığında ne yapmış olacağıdır.

Çoğu kişinin sonunda kurduğu karma bölüşüm

Yıllarca piyasada kalanlar hep aynı yapıda buluşur: takvime bağlı büyük bir çekirdek, trading için küçük bir uydu. Tipik bölüşümler 90/10 veya 80/20'dir ve oran, çevresindeki dört kuraldan çok daha az önemlidir.

Ayrı hesaplar, ki kötü bir hafta sessizce geleceğinizden borç almasın. Tek yönlü vana: kâr trading'den çekirdeğe gidebilir, tersi asla olmaz; bu kural zararlı ayın yeniden finanse edildiği sarmalı öldürür. Yazılı, sert sınırlar: işlem başına %1 risk ve aylık %6-10 zarar tavanı; bu tavana değince işlem yerine değerlendirme yaparsınız. Üç aylık karne: trading hesabı, aynı paranın takvimdeki hali ile karşılaştırılır. Bu karşılaştırmayı bir yıl boyunca kaybediyorsanız bahsi değil, uyduyu küçültürsünüz.

Indikora bu bölüşümün uydu tarafı için kurulmuştur: piyasa gürültülendiğinde risk sınırlarınızı tutan bir koç ve aylarca süren işlemleri, bütün bu sorunun bağlı olduğu tek sayıya çeviren bir günlük.

Sık sorulan sorular

Düzenli alım trading'den daha mı iyi? Çoğu insan için, yıllar boyunca ve maliyetlerden sonra ölçüldüğünde evet; çünkü esas olarak para kaybettiren kararları ortadan kaldırır. Trading onu geçebilir, ama yalnızca onu bir görüş değil, ölçülmüş bir beceri gibi ele alan azınlıkta.

İkisini aynı anda yapabilir miyim? Evet ve deneyimli insanların çoğu sonunda bunu yapar. Hesapları ayrı tutun, trading tarafını tamamen kaybedilse bile hayatta kalınacak büyüklükte belirleyin ve asla çekirdekten borç almasına izin vermeyin.

Trading'imin takvimi geçtiğini ne zaman anlarım? En az yüz işlem ya da on iki ay, hangisi geç bitiyorsa onu hedefleyin; her işlemin riskini ve sonucunu yazan bir günlükle. Daha kısa örneklemler süreci değil, şansı ölçer.

Indikora; kripto, forex, altın ve endeksler için yapay zeka destekli bir trading koçudur - uzun vadeli alım takviminizin yanında duran küçük ve kurallı hesap için tasarlanmıştır, uygulanan risk sınırları ve emeğin karşılığını verip vermediğini gösteren bir günlükle. Ücretsiz deneyin: https://indikora.com

Bu makale yalnızca eğitim amaçlıdır ve finansal tavsiye değildir.